有人因?yàn)楸缓鲇瀑I(mǎi)下了幾十萬(wàn)元的保健品，而更有些人因?yàn)樵诰W(wǎng)絡(luò)上跟人學(xué)炒股被詐騙了幾十萬(wàn)元甚至幾百萬(wàn)元的積蓄。
經(jīng)媒體曝光后，權(quán)健等涉嫌傳銷(xiāo)的保健品公司正在接受相關(guān)政府部門(mén)的調(diào)查。1月18日，澎湃新聞刊發(fā)了一組題為《拜師炒股騙局追蹤》的系列報(bào)道，揭開(kāi)了當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)上存在的金融詐騙亂象。
這些金融詐騙以免費(fèi)教人炒股為誘餌，并在所謂的教學(xué)中，將受害人慢慢誘導(dǎo)至虛擬期貨平臺(tái)炒期貨，進(jìn)而將受害人的錢(qián)財(cái)卷走。
從上述報(bào)道我們可以看到，詐騙團(tuán)伙一般通過(guò)電話、社交媒體上的彈窗廣告等方式，挖掘潛在的受害者。而其中的電話之所以能夠起作用，還與這些詐騙團(tuán)伙獲得了受害人的私人信息有一定的關(guān)系。
在與受害人建立網(wǎng)上聯(lián)系之后，詐騙團(tuán)伙就通過(guò)各種方式讓受害者到一個(gè)名為1234TV的直播網(wǎng)站，聽(tīng)他們講課。這些課程除了講所謂的投資知識(shí)之外，更是見(jiàn)縫插針地對(duì)受害人進(jìn)行洗腦，同時(shí)摸清各個(gè)受害人的財(cái)務(wù)信息，以便采取進(jìn)一步詐騙活動(dòng)。
這些被騙的人不完全是沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)的人。他們一般都有炒股經(jīng)歷，同時(shí)也不乏一些高學(xué)歷的人。他們中雖然退休老人或年近退休者占比不少，但也不乏三十來(lái)歲的年輕人。他們被騙走的錢(qián)款，數(shù)額從幾十萬(wàn)元到幾百萬(wàn)元不等，有的是自己的積蓄，而有的則是從別處籌來(lái)的錢(qián)，甚至是賣(mài)房子所得錢(qián)款。
不得不說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙背后，上演著一幕幕家庭悲劇。這些受害人從接觸詐騙團(tuán)伙，到最終錢(qián)財(cái)被騙光，其實(shí)都沒(méi)有面對(duì)面見(jiàn)過(guò)那些教他們炒股的老師，只在直播平臺(tái)1234TV上，通過(guò)語(yǔ)音聽(tīng)這些老師講課，以及平時(shí)通過(guò)社交媒體聯(lián)系。這些受害人也不知道這些騙取他們錢(qián)財(cái)?shù)娜说恼婷鞘裁?。而這些讓受害者打入資金的期貨交易平臺(tái)“國(guó)泰金融”“黑石”“友邦金融”等等，不過(guò)是假借知名金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)的“山寨貨”罷了。
當(dāng)受害人的錢(qián)進(jìn)入這些所謂的期貨平臺(tái)后，便以備付金的形式流入了一家名為上海迅付信息科技有限公司的第三方支付公司，并迅速入賬旗下簽約商戶(hù)。吊詭的是，這些資金流入的商戶(hù)有的已經(jīng)注銷(xiāo)，有的已經(jīng)人去樓空。
因此，在整個(gè)資金流向的鏈條中，第三方支付平臺(tái)是一個(gè)中轉(zhuǎn)站，也是目前投資者唯一可以找到并向其追償?shù)臋C(jī)構(gòu)。這里面的很多細(xì)節(jié)，恐怕需要相關(guān)部門(mén)的介入調(diào)查才能弄得清楚。具體各方應(yīng)該承擔(dān)什么責(zé)任，也需要交給法律。
而從網(wǎng)上金融詐騙鏈條來(lái)看，我們可以看到各個(gè)環(huán)節(jié)都存在問(wèn)題。首先，是受害人自己的警惕性不夠；其次，一些社交媒體為金融詐騙團(tuán)伙提供了廣告的機(jī)會(huì)；第三，一些金融機(jī)構(gòu)泄露了客戶(hù)信息；第四，一些直播平臺(tái)對(duì)藏污納垢睜只眼閉只眼；第五，一些第三方支付平臺(tái)有意或無(wú)意地為金融詐騙提供了便利……

也許，正因?yàn)榇嬖谶@些漏洞，才讓網(wǎng)絡(luò)金融詐騙亂象得以爆發(fā)。在防范金融風(fēng)險(xiǎn)成為金融監(jiān)管部門(mén)重要工作重點(diǎn)的大背景下，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙亂象也應(yīng)該納入到治亂象的重點(diǎn)范圍中去。當(dāng)然，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙問(wèn)題涉及多個(gè)方面，要想得到解決，或許也還需要其他政府部門(mén)的參與。

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